正常。这是全球主流合规交易所履行反洗钱（AML）义务的常规操作，并非针对个人的异常审查，也不代表账户存在风险，但拒绝提供或提供虚假信息可能导致账户受限。
交易所为什么突然让我补资金来源证明？
当用户进行大额充值、频繁出入金、使用多张银行卡/第三方支付渠道，或账户行为与历史画像明显不符时，交易所系统会触发风控模型，自动提示补充资金来源说明及佐证材料（如工资流水、理财赎回凭证、房产出售合同等）。这不是人工盯梢，而是标准化合规流程。
这会影响我交易或提币吗？
会影响——但仅限于未完成验证期间。多数平台会在补充材料审核通过前，临时限制新充值、大额提币或衍生品开仓等功能；小额现货交易和已有资产通常不受影响。影响的是操作权限，而非资产所有权或安全性。
哪些规则明确要求这么做？
中国《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求支付机构和虚拟货币交易平台履行客户尽职调查义务；新加坡MAS、美国FinCEN、欧盟AMLD5等均强制要求对高风险交易开展资金来源核查。币安、OKX、Bybit等中文界面主流平台在用户协议第3.2条均载明此项义务。
普通人该怎么判断该不该配合？
只需确认两点：一是平台是否持牌或受主流司法辖区监管（如已公示MAS牌照号、FINMA监督声明）；二是通知是否通过官方App站内信或已绑定邮箱发送，且链接指向官网域名。凡符合这两点，配合提交真实、清晰、与转账记录匹配的材料即可，无需过度担忧隐私泄露。
常见问题
不提供资金来源会被封号吗？
不会立即封号，但账户将逐步受限：无法充值、提币额度归零、禁止杠杆交易，持续不响应可能被暂停全部功能。
工资流水不够清晰能用其他材料代替吗？
可以。银行理财赎回回单、股票卖出交割单、房屋租赁合同+租金入账记录等能体现合法收入来源的材料均被接受。
境外交易所也要查资金来源吗？
是的。只要服务中国内地用户，或在新加坡、欧盟、阿联酋等地持牌运营，就必须执行当地AML法规，同样会要求提供资金来源证明。
提交后多久能审核完？
通常1–3个工作日，复杂案例不超过5个工作日；审核进度可在账户安全中心实时查看，无需电话催促。
用家人银行卡充值算违规吗？
不算违规，但必须如实申报关系并提供亲属关系证明（如户口本页）及对方签字的资金使用授权书，否则视为身份信息不一致。